案例警示｜房产开发是幌子 某实业公司非法集资千万元

（来源：宁夏金融工作）

近年来，有不法分子以房地产开发建设为名实施非法集资活动。他们通过成立相关公司，利用群众对房地产领域的认知错觉进行包装宣传，以按期归还本金并支付高额利息为诱饵，向社会公众募集资金。此类行为扰乱金融秩序，极易造成群众本金难以收回的财产损失，广大公众应切实提高风险意识，切勿轻信 “高息” 保本的虚假承诺。

案件情况

2014年5月份，张某指派赵某、尹某等人成立某实业公司。张某为幕后老板，赵某为前期法人，尹某为后期法人，以周口市某小区开发建设为由吸收存款，承诺一定期限内归还本金和高额利息。经会计师事务所审计：2014年6月至7月，某实业公司向社会公众吸收存款84户，合同金额为2174万元，实缴金额1306.78万元，已付利息金额270.21万元。案发后，对集资参与人进行了部分兑付。截至2021年7月，尚有421.78万元未兑付。

法院经审理认为，张某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。张某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；自愿认罪，大部分非法吸收的公众存款已退赔，依法予以从轻处罚。结合本案犯罪情节，依法判处张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金20万元，并责令退赔集资参与人损失421.78万元。

案件警示

房地产开发领域给老百姓一种“老板有钱”“能赚大钱”的错觉，导致群众在面对以房地产建设为噱头的非法集资中丧失分辨能力，把钱借给犯罪分子，殊不知在你贪图“高息”的同时，多年来打拼的本金也被犯罪分子利用殆尽、难以收回。广大群众切记：“高息”保本不可信，擦亮双眼拒诱惑。

编辑：马妮娜

审核：赵楠